邵商网邵阳新闻网8月23日讯(肖宗国 孟黎丽 陈静)近日，工商银行邵阳红旗支行工作人员在客户办理解控业务时发现可疑交易，协助公安机关成功抓获两名网络诈骗涉案嫌疑人。为我市反电信网络诈骗提供了宝贵经验。
8月12日，工商银行邵阳红旗支行当班员工在为客户邓某办理管控账户核查解控业务时，发现该账户存在可疑交易，网点负责人仔细询问了客户从事的职业、资金来源及用途，要求客户提供相关证据和情况说明。
8月13日，该客户携带工作证明及账户交易情况说明找到网点负责人，再次要求核查解控。网点负责人凭借以往核查清理涉案账户的经验，通过账户交易流水发现该客户有明显试探交易，与电诈账户交易特征极为相似，遂第一时间报告辖区公安机关和市分行相关部门，并通过工作群向其他支行做出警示提醒。当天恰逢周六，公安机关未能及时核实答复，客户情绪激动，在网点吵闹要求马上对账户解控办理取款业务。网点负责人耐心地向其解释了当前账户管控要求和解控流程，同时，将解控申请资料提交到公安机关核查。当晚，公安机关反诈中心工作人员反馈，确定该客户所属账户为电信网络诈骗涉案账户，且是3起涉诈资金关联账户，要求银行工作人员配合稳住客户，实施抓捕。
8月15日上午，客户邓某在另一涉案嫌疑人的陪同下到网点办理管控账户解控业务，当班人员沉着应对，网点负责人立即向公安报告，10分钟后，辖区派出所民警赶到银行，将两名涉案嫌疑人当场抓获。
近年来，不法分子利用电信网络等手段实施诈骗犯罪的案件层出不穷，给不少客户造成了资金损失。工行邵阳红旗支行作为邵阳历史最悠久的银行网点，客户群体大，客户机构复杂，中老年客户多，面对的反诈压力也非常大。该支行一直高度重视反电信网络诈骗工作，通过加强培训演练来提高员工对涉案账户的识别和应急处理能力，积极配合公安部门的“断卡”行动来打击电信诈骗行为，用良好的职业操守和专业知识为客户筑起一道资金安全的“防护网”，守护好客户的“钱袋子”。
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